2021年3月15日,某银行临柜人员应A客户需求,从其个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元,并分别购汇4.9万美元,随后汇往境外同一账户。请问该笔业务是否可以办理?

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2021年3月15日,某银行临柜人员应A客户需求,从其个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元,并分别购汇4.9万美元,随后汇往境外同一账户。请问该笔业务是否可以办理?

A.可以办理。
B.不可以办理。个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度便利化额度管理。
C.不可以办理。5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。该行为属于个人分拆结售汇行为。
D.不可以办理。对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理。
E.不可以办理。且银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起5个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
正确答案BCD
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