甲公司只在我行有流动资金货款余额300万元，现拟向我行申请还后续货流动资金货
款，据了解该公司去年度销售收入4000万元，销售利润率20%，营运资金周转次数4次，预计今年销售收入可达5000万，在该公司自有资金500万且无其他渠道提供的营运资金的情况下，请根据下列要求计算：
1）该公司营运资金需求量、新增流动资金货款额度及我行可以给予该公司的最高流货额度。
2）如果我行以最流贷高额度核予该客户授信额度，而该客户以商品住宅提供担保，抵押率为100%,一年期到期还本付息。其中超过基准扺押率的部分按同期货款利率上浮80%计算，请计算客户所付利息（设定一年期货款基准利率为6%，商品住宅基准抵押率为70%，需列出具体计算公式，否则不给分） 15分）
（1） 1、营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数=4000万元×（1－0.2）×（1＋25%）/4 =1000万元
2 自有资金量=500万元
3 新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金=1000万元-500万元-300万元=200万元
2）我行流贷总额度为300万元+200万元=500万元，基准抵押率为80%，基准抵押额度为400万元，超基准抵押额度为100万元，则
基准抵押额度年利息：400万元*6%/360*365≈243333.34元
超基准抵押额度年利息：100万元*（1+0.8）*6%/360*365=109500元
客户合计年利息=243333.34+109500=352833.34
